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实实在在提醒您,投资理财需防非法集资

发布日期:2015-03-31

社会经济飞速发展,人民的生活也日趋富裕,手头有了闲钱,但放在银行利息太低,自己创业,又不懂经商之道,索性将钱用来投资理财,现在投资公司遍地开花,正当经营之下也不=乏些打着合法借贷牌子做非法集资,这样的陷阱万万入得,这里,实实在在提醒您,投资理财需防非法集资--->点击咨询如何防范

投资之前一定要认真考察。

“新型投资”藏陷阱

前不久,施女士某银行,打算办理一笔电汇汇款业务。柜员在审核凭证时发现,电汇的汇入方为周某,开户银行为另某银行某地营业部,便进行了详细询问。施女士说,周某是她丈夫认识的一个人,她了解不多。在柜员进行电信诈骗、非法集资等风险提示后,施女士显得有些迟疑。于是,柜员一边安抚她,一边请来了支行监控人员。

据施女士介绍,她听说周某的姐姐在一家投资公司工作,如果投资入股,承诺的收益率达到百分之十几。但是,对于该公司究竟投资什么项目、投资周期多长、何时返还投资收益,以及有无投资相关资质等问题,她却一无所知。

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支行监控人员告诉施女士,投资收益如此之高,潜在的风险会很大,加上该公司在外地,难以了解其真实经营情况,如果遭受资金损失,可能难以挽回。支行监控人员又结合一些风险案例,向施女士讲解了其中一些疑点。最后,施女士主动取消汇款,并且表示回家后要劝说其丈夫。

“初步判断,这背后可能涉嫌非法集资。”某银行有关人员表示,由于柜员始终保持高度警惕,加上多问、多看、多观察,有效识别了客户信息,这笔可疑交易才未能完成。“高收益理财”有猫腻近日,头发斑白的刘大爷走进某银行北京管理部一家支行的营业厅,打算办理一笔汇款业务。但在单据上,他填写的用途为“理财”,收款人却是个人。柜员发现后,立即耐心地同刘大爷沟通,但刘大爷反复强调“填写信息无误”,并要求立即汇款。

在进一步交谈中,刘大爷告诉柜员,收款人是一家投资公司的法人,他以前在这家公司买过理财,并且成功收回了本金与利息,因此这笔理财投资也不会有问题。此时,支行监控人员注意到,刘大爷身后有一位男子在徘徊,经询问,得知该男子为投资公司的理财经理。但在向该男子确认投资公司相关信息时,他态度强硬,甚至逼问工作人员“你到底做不做这笔业务?”。此时,支行监控人员借机把男子支开,将刘大爷带到贵宾室进行单独沟通,并向他详细介绍了类似的诈骗案例,还普及了理财的风险与收益等知识。刘大爷听完介绍后说,以前浏览过这家公司的网页,但现在不仅该网页无法登录,而且服务电话也无法接通。经过支行工作人员的讲解与劝导后,刘大爷最终取消汇款,并对工作人员尽职尽责的服务非常认可。

理财有风险,投资须谨慎。”实实在在金融服务连锁在这儿提醒您,广大金融消费者应当选择正规平台的理财产品,不轻信“熟人”的推荐;决定投资前,应深入了解投资项目是否真实可信,从而降低投资理财的风险。

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